开放式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

一、性质不同1、封闭式基金性质：基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。2、开放式基金性质：基金发起人在设立基金时，基金单位或份额的总规模不固定的基金运作模式。基金份额或份额可根据投资者的要求随时出售给投资者，在境外发行的基金份额或份额可根据投资者的要求赎回。二、特点不同1、封闭式基金特点：持有人不能要求基金公司提前还钱。因此，基金公司对资金有很大的独立控制权，甚至可以玩“利益输送”的把戏。当然，也有正规的基金公司和基金经理。管理型封闭式基金的回报率未必比开放式基金差。2、开放式基金特点：（1）基金规模基金规模的可变性不同。封闭式基金有明确的存在期限（在中国：不少于5年），在此期间发行的基金单位不能赎回。这种资金虽然在特殊情况下可以筹集，但要有严格的法律条件。（2）买卖方式基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或者销售机构认购；封闭式基金上市交易时，投资者可以委托证券公司在证券交易所按市场价格进行交易。投资者投资开放式基金时，可以随时向基金管理公司或销售机构申请申购或赎回。（3）买卖价格基金份额的买卖价格形成方式不同。由于封闭式基金在交易所上市，其交易价格受市场供求关系的影响很大。当市场供给小于需求时，基金份额的卖出价格可能高于各基金份额的资产净值，则投资者拥有的基金资产将增加；当市场供给大于需求时，基金价格可能低于各基金份额的资产净值。扩展资料：开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，在美国、英国、香港和台湾，超过90%的基金市场是开放式基金。与封闭式基金相比，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利性等方面具有更大的优势。封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、发行后在规定期限内确定并在证券市场交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所以竞争价格进行交易，交易价格受市场供求关系的影响，不一定反映基金的资产净值，即与其资产净值相比，封闭式基金的交易价格存在溢价现象还有折扣。参考资料来源：百度百科-封闭式基金参考资料来源：百度百科-开放式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

一、性质不同1、封闭式基金性质：基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。2、开放式基金性质：基金发起人在设立基金时，基金单位或份额的总规模不固定的基金运作模式。基金份额或份额可根据投资者的要求随时出售给投资者，在境外发行的基金份额或份额可根据投资者的要求赎回。二、特点不同1、封闭式基金特点：持有人不能要求基金公司提前还钱。因此，基金公司对资金有很大的独立控制权，甚至可以玩“利益输送”的把戏。当然，也有正规的基金公司和基金经理。管理型封闭式基金的回报率未必比开放式基金差。2、开放式基金特点：（1）基金规模基金规模的可变性不同。封闭式基金有明确的存在期限（在中国：不少于5年），在此期间发行的基金单位不能赎回。这种资金虽然在特殊情况下可以筹集，但要有严格的法律条件。（2）买卖方式基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或者销售机构认购；封闭式基金上市交易时，投资者可以委托证券公司在证券交易所按市场价格进行交易。投资者投资开放式基金时，可以随时向基金管理公司或销售机构申请申购或赎回。（3）买卖价格基金份额的买卖价格形成方式不同。由于封闭式基金在交易所上市，其交易价格受市场供求关系的影响很大。当市场供给小于需求时，基金份额的卖出价格可能高于各基金份额的资产净值，则投资者拥有的基金资产将增加；当市场供给大于需求时，基金价格可能低于各基金份额的资产净值。扩展资料：开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，在美国、英国、香港和台湾，超过90%的基金市场是开放式基金。与封闭式基金相比，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利性等方面具有更大的优势。封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、发行后在规定期限内确定并在证券市场交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所以竞争价格进行交易，交易价格受市场供求关系的影响，不一定反映基金的资产净值，即与其资产净值相比，封闭式基金的交易价格存在溢价现象还有折扣。参考资料来源：百度百科-封闭式基金参考资料来源：百度百科-开放式基金

你好，封闭式基金与开放式基金的主要区别：（1） 期限不同 一般都有一个固定的存续期,我国的封闭式基金存续期大多在15年左右 一般没有期限（2） 份额限制不同 基金份额固定,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减 规模不固定,投资者可随时提出申请或赎回申请,基金份额会随之增加或减少 。（3 ）交易场所不同 募集后只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖,交易在投资者之间完成 投资者可向基金管理公司或其销售代理提出申购或赎回申请,交易在投资者与基金管理公司之间完成 。（4 ）价格形成方式不同 主要受二级市场供求关系的影响,当需求旺盛时,交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象,反之则出现折价交易现象 买卖价格以基金份额净值为基础,不受供求关系的影响 。（5 ）激励约束机制与投资策略不同 封闭期内,不管表现如何,投资者都无法赎回投资,因而基金经理不会在经营上面临直接的压力,可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资,并将基金资产投资于流动性较差的证券上,这在这一定程序上有利于基金长期业绩的提高业绩表现好则会吸引新的投资,基金管理公司的管理费收入也随之增加；反之则面临赎回的压力,因此与封闭式基金相比,能提供更好的激励约束机制,但另一方面,由于份额不固定,不时要满足基金赎回的要求,开放式基金必须保留一定的现金资产,并高度重视基金资产的流动性,在这一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

深圳带184字头，上海带500字头的基金就是封闭式基金，带15字头的就是属于带杠杆型的封闭式基金，除此之外的都是属于开放式基金。开放式基金是指通过深圳证券交易所交易系统发行并上市交易的开放式基金。LOFs投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金份额净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出。主要特点有三：（1）上市开放式基金本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。（2）上市开放式基金发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系统则采用通行的新股上网定价发行方式。（3）上市开放式基金获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构按当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交所各会员证券营业部按撮合成交价买卖基金份额

一、性质不同1、封闭式基金性质：基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。2、开放式基金性质：基金发起人在设立基金时，基金单位或份额的总规模不固定的基金运作模式。基金份额或份额可根据投资者的要求随时出售给投资者，在境外发行的基金份额或份额可根据投资者的要求赎回。二、特点不同1、封闭式基金特点：持有人不能要求基金公司提前还钱。因此，基金公司对资金有很大的独立控制权，甚至可以玩“利益输送”的把戏。当然，也有正规的基金公司和基金经理。管理型封闭式基金的回报率未必比开放式基金差。2、开放式基金特点：（1）基金规模基金规模的可变性不同。封闭式基金有明确的存在期限（在中国：不少于5年），在此期间发行的基金单位不能赎回。这种资金虽然在特殊情况下可以筹集，但要有严格的法律条件。（2）买卖方式基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或者销售机构认购；封闭式基金上市交易时，投资者可以委托证券公司在证券交易所按市场价格进行交易。投资者投资开放式基金时，可以随时向基金管理公司或销售机构申请申购或赎回。（3）买卖价格基金份额的买卖价格形成方式不同。由于封闭式基金在交易所上市，其交易价格受市场供求关系的影响很大。当市场供给小于需求时，基金份额的卖出价格可能高于各基金份额的资产净值，则投资者拥有的基金资产将增加；当市场供给大于需求时，基金价格可能低于各基金份额的资产净值。扩展资料：开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，在美国、英国、香港和台湾，超过90%的基金市场是开放式基金。与封闭式基金相比，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利性等方面具有更大的优势。封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、发行后在规定期限内确定并在证券市场交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所以竞争价格进行交易，交易价格受市场供求关系的影响，不一定反映基金的资产净值，即与其资产净值相比，封闭式基金的交易价格存在溢价现象还有折扣。参考资料来源：百度百科-封闭式基金参考资料来源：百度百科-开放式基金

开放式基金（Open-end Funds）又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。封闭式基金(Closed-end Funds),是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。扩展资料：投资开放式基金要把握好三条基本原则。第一，必须知道自己的投资目标是什么，期限有多长，能承担多大的投资风险。对不同基金管理公司的投资风格、以往业务表现及费率水平等有正确的了解和判断。第二，对其收益率不抱不切实际的期望，因为一定程度的风险总是存在的。第三，开放式基金是中长期的投资品种，是分享资本市场长期成长的有效途径，并不适宜短线炒作。评价基金的业绩，要放在一个较长的时间段内考察，只有经得起时间考验的基金，才是真正值得投资的基金。短期频繁地申购、赎回，不仅投资成本高，而且难以获得预期回报。参考资料来源：百度百科-开放式基金参考资料来源：百度百科-封闭式基金

封闭式基金 封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，事先确定发行总额，筹集到这个总额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资。 例如，在深交所上市的基金开元（4688），1998年设立，发行额为20亿基金份额，存续期限（封闭期）15年。也就是说，基金开元从1998年开始运作期限为20年，运作的额度20亿，在此期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新的份额。 尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 我国封闭式基金单位的流通方式采取在证券交易所挂牌上市交易的办法，投资者买卖基金单位，都必须通过证券商在二级市场上进行竞价交易。 （注：基金存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。） 开放式基金 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在基金管理人确定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 开放式基金可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的要求赎回。对投资者来说，既可以要求发行机构按基金的现期净资产值扣除手续费后赎回基金，也可再买入基金，增持基金单位份额。 例如，我国首只开放式基金“华安创新”，首次发行50亿份基金单位，设立时间2001年，没有存续期，而首次发行50亿的基金单位也会在“开放”后随时发生变动，例如可能因为投资者赎回而减少，或者因为投资者申购或选择“分红再投资”而增加。 我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点（主要是银行营业网点）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、电话或网站进行。 封闭式基金与开放式基金区别 封闭式基金与开放式基金的主要区别通过下表可以看出： 封闭式基金 开放式基金 交易场所 深、沪证券交易所 基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点） 基金存续期限 有固定的期限 没有固定期限 基金规模 固定额度，一般不能再增加发行 没有规模限制（但有最低的规模限制） 赎回限制 在期限内不能直接赎回基金,需通过上市交易套现 可以随时提出购买或赎回申请 交易方式 上市交易 基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点） 价格决定因素 交易价格主要由市场供求关系决定 价格则依据基金的资产净值而定 分红方式 现金分红 现金分红、再投资分红 费用 交易手续费： 成交金额的2.5‰ 申购费：不超过申购金额的5% 赎回费：不超过赎回金额的3% 投资策略 封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。 必须保留一部分现金或流动性强的资产，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。 信息披露 基金单位资产净值每周至少公告一次 单位资产净值每个开放日进行公告。 证券投资基金的特点有： 证券投资基金是由专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。基金资产由专业的基金管理人负责管理。基金管理人配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识，而且在投资领域也积累了相当丰富的经验。 证券投资基金是一种间接的证券投资方式。 投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的。与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系，不参与公司决策和管理，只享有公司利润的分配权。 证券投资基金具有投资小、费用低的优点。 在我国，每份基金单位面值为人民币1元。证券投资基金最低投资额一般较低，投资者可以根据自己的财力，多买或少买基金单位，从而解决了中小投资者“钱不多、入市难”的问题。基金的费用通常较低。 证券投资基金具有组合投资、分散风险的好处。 根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。投资学上有一句谚语：“不要把你的鸡蛋放在同一个篮子里”。然而，中小投资者通常无力做到这一点。如果投资者把所有资金都投资于一家公司的股票，一旦这家公司破产，投资者便可能尽失其所有。而证券投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，使某些股票跌价造成的损失可以用其他股票涨价的盈利来弥补，分散了投资风险。 流动性强。 基金的买卖程序非常简便。对于封闭式基金而言，投资者可以直接在二级市场套现，买卖程序与股票相似；对开放式基金而言，投资者既可以向基金管理人直接申购或赎回基金，也可以通过证券公司等代理销售机构申购或赎回，或委托投资顾问机构代为买卖

按照基金的运作方式不同可以分为开放式基金和封闭式基金，封闭式基金总份额固定，在封闭期内不认购或赎回，而开放式基金的份额不固定，可以在约定的时间和场所赎回。

　　证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金 。开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供 求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开 放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的 期限内，基金规模固定不变的投资基金。　　一、封闭式基金封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，事先确定发行总额，筹集到这个总额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资。 例如，在深交所上市的基金开元（4688），1998年设立，发行额为20亿基金份额，存续期限（封闭期）15年。也就是说，基金开元从1998年开始运作期限为20年，运作的额度20亿，在此期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新的份额。 尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 二、开放式基金 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在基金管理人确定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 开放式基金可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的要求赎回。对投资者来说，既可以要求发行机构按基金的现期净资产值扣除手续费后赎回基金，也可再买入基金，增持基金单位份额。

份额限制不同。开放式基金是指规模不固定，投资者可随时申购和赎回的基金；而封闭式基金的规模固定，期间规模不会变化。交易制度不同。开放式基金可随时申购和赎回；而封闭式基金在封闭期不能赎回，一些基金可转托管到场内交易。期限不同。开放式基金没有固定期间，而封闭式基金有期限，5年期战略配售基金、房地产信托基金等，这些基金都有固定期限。开放式基金既有场内的也有场外的，封闭式基金大多数为场外的，但也有场内的封闭式基金。基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用（如首次认购费、赎回费）则包含于基金价格之中。一般而言，买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资，且一般投资于变现能力强的资产。

一、性质不同1、封闭式基金性质：基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。2、开放式基金性质：基金发起人在设立基金时，基金单位或份额的总规模不固定的基金运作模式。基金份额或份额可根据投资者的要求随时出售给投资者，在境外发行的基金份额或份额可根据投资者的要求赎回。二、特点不同1、封闭式基金特点：持有人不能要求基金公司提前还钱。因此，基金公司对资金有很大的独立控制权，甚至可以玩“利益输送”的把戏。当然，也有正规的基金公司和基金经理。管理型封闭式基金的回报率未必比开放式基金差。2、开放式基金特点：（1）基金规模基金规模的可变性不同。封闭式基金有明确的存在期限（在中国：不少于5年），在此期间发行的基金单位不能赎回。这种资金虽然在特殊情况下可以筹集，但要有严格的法律条件。（2）买卖方式基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或者销售机构认购；封闭式基金上市交易时，投资者可以委托证券公司在证券交易所按市场价格进行交易。投资者投资开放式基金时，可以随时向基金管理公司或销售机构申请申购或赎回。（3）买卖价格基金份额的买卖价格形成方式不同。由于封闭式基金在交易所上市，其交易价格受市场供求关系的影响很大。当市场供给小于需求时，基金份额的卖出价格可能高于各基金份额的资产净值，则投资者拥有的基金资产将增加；当市场供给大于需求时，基金价格可能低于各基金份额的资产净值。扩展资料：开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，在美国、英国、香港和台湾，超过90%的基金市场是开放式基金。与封闭式基金相比，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利性等方面具有更大的优势。封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、发行后在规定期限内确定并在证券市场交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所以竞争价格进行交易，交易价格受市场供求关系的影响，不一定反映基金的资产净值，即与其资产净值相比，封闭式基金的交易价格存在溢价现象还有折扣。参考资料来源：百度百科-封闭式基金参考资料来源：百度百科-开放式基金

开放式基金（Open-end Funds）又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。封闭式基金(Closed-end Funds),是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。扩展资料：投资开放式基金要把握好三条基本原则。第一，必须知道自己的投资目标是什么，期限有多长，能承担多大的投资风险。对不同基金管理公司的投资风格、以往业务表现及费率水平等有正确的了解和判断。第二，对其收益率不抱不切实际的期望，因为一定程度的风险总是存在的。第三，开放式基金是中长期的投资品种，是分享资本市场长期成长的有效途径，并不适宜短线炒作。评价基金的业绩，要放在一个较长的时间段内考察，只有经得起时间考验的基金，才是真正值得投资的基金。短期频繁地申购、赎回，不仅投资成本高，而且难以获得预期回报。参考资料来源：百度百科-开放式基金参考资料来源：百度百科-封闭式基金

开放式基金与封闭式基金的比较 1.存续期限不同 开放式基金没有固定期，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位；而封闭式基金通常有固定的封闭期，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。 2.规模可变性不同 开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少；而封闭式基金在招募说明书中列明其基金规模，发行后在存续期内总额固定，未经法定程序认可不 能再增加发行。 3.可赎回性不同 开放式基金具有法定的可赎回性。投资者可以在首次发行结束一段时间 该期限最长不得超过3个月 后，随时提出赎回申请。而封闭式基金在封闭期间不能赎回，挂牌上市的基金可以通过证券交易所进行转让交易，份额保持不变。 4.交易价格计算标准不同 封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响，常出现溢价或折价交易现象 通常为折价交易 ，并不必然反映基金的净资产值；而开放式基金的申购价一般是基金单位净资产值加一定的购买费，赎回价是基金净资产值减一定的赎回费，与市场供求情况的相关性不大。 5.投资策略不同 为了应付投资者随时赎回兑现，开放式基金必须在投资组合上保留一部分现金和高流动性的金融商品；而封闭式基金的基金资本不会减少，有利于长期投资，基金资产的投资组合能在有效的预定计划内进行。

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金陪宴，是指基金单位在证券交易所挂牌芦凯银交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基孙搏金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

开放式基金（Open-end Funds）又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。封闭式基金(Closed-end Funds),是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。扩展资料：投资开放式基金要把握好三条基本原则。第一，必须知道自己的投资目标是什么，期限有多长，能承担多大的投资风险。对不同基金管理公司的投资风格、以往业务表现及费率水平等有正确的了解和判断。第二，对其收益率不抱不切实际的期望，因为一定程度的风险总是存在的。第三，开放式基金是中长期的投资品种，是分享资本市场长期成长的有效途径，并不适宜短线炒作。评价基金的业绩，要放在一个较长的时间段内考察，只有经得起时间考验的基金，才是真正值得投资的基金。短期频繁地申购、赎回，不仅投资成本高，而且难以获得预期回报。参考资料来源：百度百科-开放式基金参考资料来源：百度百科-封闭式基金

封闭式基金的基金规模是固定不变的，其交易价格受市场供求关系的影响。开放式基金的基金规模是变动的，其按照每日公布的基金单位净值进行交易的。 简单的讲，封闭式基金是成立之后份额保持不变的，而开放式基金是份额会经常变动的。封闭式基金只能在交易所内进行交易，在封闭式基金未到期之前，基金持有人只能通过场内交易卖给其它投资者，而不能卖给基金公司。而开放式基金的持有人可以将基金份额根据净值卖给基金公司。开放式基金已经成为基金市场的主流，从01年后，就没有新的封闭式基金发行。 封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回；开放式基金所发行的基金单位可赎回，投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。扩展资料：从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。参考资料来源：百度百科-开放式基金

开放式基金和封闭式基金的区别在于：1、份额限制不同。开放式基金是指规模不固定，投资者可随时申购和赎回的基金；而封闭式基金的规模固定，期间规模不会变化。2、交易制度不同。开放式基金可随时申购和赎回；而封闭式基金在封闭期不能赎回，一些基金可转托管到场内交易。3、期限不同。开放式基金没有固定期间，而封闭式基金有期限，如：5年期战略配售基金、房地产信托基金等，这些基金都有固定期限。封闭式基金投资没有赎回压力，所以，基金经理们可以对基金进行长期的策略布局。在证券的交易市场上，封闭式基金的费用很低，只有千分之三。封闭式基金的缺点就是由于长时间没有交易操作会导致基金经理们缺乏激励机制，经营的业绩不是很突出。

一、性质不同1、封闭式基金性质：基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。2、开放式基金性质：基金发起人在设立基金时，基金单位或份额的总规模不固定的基金运作模式。基金份额或份额可根据投资者的要求随时出售给投资者，在境外发行的基金份额或份额可根据投资者的要求赎回。二、特点不同1、封闭式基金特点：持有人不能要求基金公司提前还钱。因此，基金公司对资金有很大的独立控制权，甚至可以玩“利益输送”的把戏。当然，也有正规的基金公司和基金经理。管理型封闭式基金的回报率未必比开放式基金差。2、开放式基金特点：（1）基金规模基金规模的可变性不同。封闭式基金有明确的存在期限（在中国：不少于5年），在此期间发行的基金单位不能赎回。这种资金虽然在特殊情况下可以筹集，但要有严格的法律条件。（2）买卖方式基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或者销售机构认购；封闭式基金上市交易时，投资者可以委托证券公司在证券交易所按市场价格进行交易。投资者投资开放式基金时，可以随时向基金管理公司或销售机构申请申购或赎回。（3）买卖价格基金份额的买卖价格形成方式不同。由于封闭式基金在交易所上市，其交易价格受市场供求关系的影响很大。当市场供给小于需求时，基金份额的卖出价格可能高于各基金份额的资产净值，则投资者拥有的基金资产将增加；当市场供给大于需求时，基金价格可能低于各基金份额的资产净值。扩展资料：开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，在美国、英国、香港和台湾，超过90%的基金市场是开放式基金。与封闭式基金相比，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利性等方面具有更大的优势。封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、发行后在规定期限内确定并在证券市场交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所以竞争价格进行交易，交易价格受市场供求关系的影响，不一定反映基金的资产净值，即与其资产净值相比，封闭式基金的交易价格存在溢价现象还有折扣。参考资料来源：百度百科-封闭式基金参考资料来源：百度百科-开放式基金

一、封闭式基金及其现状：封闭式基金在基金成立之初便确定了总的规模，并在成立后一定期间内不能申购和赎回，只能通过二级市场在不同投资者之间流转，从第一只封闭式基金到现在，市场大概有54只封闭式基金，封闭式基金在二级市场的交易价格受供求关系的影响，因此相对其基金净值会有折价或溢价，然而在中国证券市场上，很多封闭式基金一上市便面临破发的情况，因此发行逐渐变的困难，2002年9月以后，就没有再发行过封闭式基金了，市场上封闭式基金均处于折价阶段，且折价率普遍较高。二、封闭式基金到期后如何转换封闭式基金都有相应的存续期限，且这个期限不能少于五年，大部分的封闭式基金的期限是十五年。封闭式基金到期后，通常有三种处理方式：一种是清盘，即按基金净值扣除一定费用后退还给投资者；第二种是转为开放式基金，按照开放式基金的方式继续运作；第三种是延长存续期，但这种方式很少应用。封闭式基金到期转换为开放式基金首先要经过参加持有人大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上通过，并经中国证监会备案，封闭基金终止上市后，原基金份额持有人需要对其持有的基金份额进行重新确认与登记，即确权登记。办理确权登记的相关手续需按具体的基金公告来进行，一般证券公司会有相应公告，确权后，持有人方可通过相关销售机构进行转换后基金份额的赎回。在封闭式基金转换为开放式基金时要进行份额折算，基金管理人将在基金集中申购验资结束日，按当日基金份额净值对原封闭式基金进行份额折算。折算后，基金份额净值为1.000元。对于基金份额持有人因暂未进行份额托管等原因产生的未领取现金红利，基金管理人将在基金集中申购验资结束日即原基金份额持有人基金份额折算日按1.000元将该持有人的未领取现金红利自动折算为基金份额，记入基金份额持有人的相关账户。因此，在封闭式基金转换之前买入封闭式基金，若在买入后到转为开放式基金打开这段期间，基金净值没有太大的下跌风险的话，买入封闭式基金将会有不错的套利机会。三、现存封闭式基金具体情况分析目前市场上仅存十六支封闭式基金，现在均处于折价状态，其中有10支均在今年到期，具体数据可见下表（表中15中封闭式基金，另外一只基金汉盛已经处于停牌转换阶段）1、收益情况：从表中数据可看出，随着到期日的临近，折价率也慢慢降低，到期日相对较晚的折价率会高一些，最近到期的两只基金基金裕隆（184692）和基金安顺（500009）均在2014-06-14日到期，折价率分别为2.55%和4.29%，那么如果买入后净值没有下跌、转为开放式基金的时间设定为两个月、且转为开放式基金打开后净值为1，那么开放后赎回的年化收益分别为10.2%和17.16%，收益还是相对可观的，今年最晚到期的一支基金汉兴（500015）当前折价率为6.13%，按刚才的算法，年化收益为8.17%2、不确定因素：虽然按照上面的计算，买入即将到期的封闭式基金收益相对不错，但是还是有一些不确定因素影响到期收益，“封转开”过程往往持续时间较长，存在一定的不确定因素。从以往“封转开”情况来看，一般的封闭式基金在发布转型公告后会进行一个多月的停牌，在转为开放式基金后，也会有一个多月的封闭期，因此时间上一般在两个月以上，且不好确定具体时间，同时，上面的计算忽略了市场波动，如果在买入后净值下跌，则收益会降低，当然，现在市场相对较低，下跌的概率相对较小，若上涨则获利空间会更大些，另外，计算过程忽略了交易费用，若加上赎回费等交易成本，则实际套利空间会有所下降。目前，基金裕隆、基金安顺、基金兴和、基金天元已经停牌，均在召开持有人大会，审议转型事宜。因此，想要通过“封转开”进行套利的投资者近期多加关注，选择合适的机会参与，但是也要注意相应的风险，尽量选择基金公司投研能力较强、收益长期稳定的基金。

　　是的　　货币市场基金简介　　一、什么是货币市场基金　　货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。　　二、货币市场基金的产品特征　　1 、本金安全　　由于大多数货币市场基金主要投资于剩余期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，因此这些投资品种就决定了货币市场基金在各类基金中风险是最低的，在事实上保证了本金的安全。　　2 、资金流动强　　流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回两三天资金就可以到帐。　　3 、收益率较高　　多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可达 2 ％－ 3 ％,近期收益率达到2.6%-2.7%,远高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性损失，抵御通货膨胀。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定收益，成为抵御物价上涨的工具。　　4 、投资成本低　　买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为 0 ，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。　　5 、分红免税　　多数货币市场基金基金面值永远保持 1 元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。　　另外，一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式基金进行转换，高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金，债市好的时候可以转成债券型基金，当股市、债市都没有很好机会的时候，货币市场基金则是资金良好的避风港，投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。　　三、当前货币市场基金有那些品种　　目前市场上有华安现金收益、博时现金收益、招商现金增值、南方现金增利和华夏现金增利等几只货币市场基金 。　　四、货币基金一览　　南方现金增利基金(202301)　　华安现金富利基金(040003)　　华夏现金增利基金(003003)　　博时现金收益基金(050003)　　招商现金增值基金(217004)　　银河银富货币基金(150005)　　银华货币市场基金(货币A:180008;货币B：180009）　　长信利息收益基金(519999)　　诺安货币市场基金(320003)　　海富通货币市场基金(510005)　　易方达货币市场基金(110006)　　五、什么是开放式基金 什么是封闭式基金 开放式基金与封闭式基金有什么区别　　开放式基金的基金单位的总数不固定，可根据发展要求追加发行，而投资者也可以赎回，赎回价格等于现期净资产价值扣除手续费。　　由于投资者可以自由地加入或退出这种开放式投资基金，而且对投资者人数也没有限制，所以又将这类基金称为共同基金。大多数的投资基金都属于开放式的。　　封闭式基金发行总额有限制，一旦完成发行计划，就不再追加发行。投资者也不可以进行赎回，但基金单位可以在证券交易所或者柜台市场公开转让，其转让价格由市场供求决定。　　两者的区别如下：　　1、基金规模的可变性不同。开放式基金发行的基金单位是可赎回的，而且投资者可随时申购基金单位，所以基金的规模不固定；封闭式基金规模是固定不变的。　　2、基金单位的交易价格不同。开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。封闭式基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响，价格波动较大。　　3、基金单位的买卖途径不同。开放式基金的投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低。封闭式基金的买卖类似于股票交易，可在证券市场买卖，需要缴手续费和证券交易税。一般而言，费用高于开放式基金。　　4、投资策略不同。开放式基金必须保留一部分基金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。而封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。　　5、所要求的市场条件不同。开放式基金的灵活性较大，资金规模伸缩比较容易，所以适用于开放程度较高、规模较大的金融市场；而封闭式基金正好相反，适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小的金融市场。

1. 一次性申购最低限额是1000到5000，定投的最低限额是100到500.2. 基金是以份来计算的，每份的价值就是净值。3. 基金定期定额投资，是指投资者在有关销售机构约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构在约定的扣款日从投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金的申购。由于这种方法每次投入的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能让钱长期自动地工作，因此又被称为“懒人投资法”。 比如，投资者决定对某只基金投资1万元，按照定期定额计划，投资者可以每月投资1000元，连续投资10个月；也可以每月投资200元，连续投资50个月。 与单笔投资不同，定期定额投资基金的投资起点低，不加重经济负担；每月自动扣款，具有强迫储蓄的功效，为投资人积累了资金；长期坚持，还可以获取复利收益。 定期定额投资可以有效地分散投资风险。当基金净值上涨时，买到的基金份额较少；当净值下跌时，买到的份额则较多。这样一来，“上涨买少、下跌买多”，长期下来就可以有效摊低投资成本，投资者也不必为选择合适的投资时机而劳神费力。如何投资理财一直是困扰市民的难题。市民普遍缺少专业的投资知识和经验，也缺少炒股或者外汇买卖的时间和精力，于是"基金定投"业务应运而生。 与储户所习惯的"零存整取"方式相似的是，基金定投也像"零存整取"一样方便，但显然收益更高，也更具灵活性。利用基金定投，投资者可以规划自己以及家庭成员的教育、养老、住房等财务目标。以工行目前推出的基金定投为例，如果投资者每月用1000元进行零存整取，按银行现行利率计算，5年后本利共为64392元，而在同样的时间内，用同样的钱定投一只年收益率为10%的基金可得77171元，多了1万多元。可见，只要一定的时间积累，基金定投就能将复利效果发挥到极致，可使投资者获得可观的回报。在目前股市调整的时段，基金定投是个不错的选择。而目前工行第四期基金定投的最低投资额度仍为200元，门槛非常低。 坚持基金定投，所得收益可以作为将来购房买车的首付款，也可作为结婚的储备金。长期来说，投资者甚至可以借此为子女的教育金和自己的退休金做准备。定期定额投资基金有什么优点呢？ 第一，定期投资，积少成多。根据自己的收入水平和理财计划，每次定期定额投资的资金多则上千元，少则几百元，但长期下来通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。 第二，自动扣款，手续简便。只需去基金代销机构，如银行，办理一次性的手续，今后每期的扣款申购均自动进行。 第三，平均成本，分散风险。定期定额投资由于每月投资金额固定，当基金净值上涨时，买入的基金份额少一些；当基金净值下跌时，买入的基金份额就会多一些，这样就很自然地形成了“逢高减筹，逢低加码”的投资策略，获得平均的成本，也免去选择投资时机的麻烦，分散投资风险。 通过定期定额投资基金还要注意以下两点： 第一，需要长期坚持。尤其是在市场波动，甚至下跌的情况下，这正提供给你一个逢低吸入更多筹码的时候。 第二，需要量力而行。每月用来定期定额投资的钱一定不要影响到您的正常生活，不要设定不能承受的投资金额为日常生活造成负累。4. 您定投，可以：1. 可以选择广发聚丰，易基50，华安A股，诺安股票基金，融通100，你可以到晨星网，数米网，酷基金网，天天基金网上看看，看看各个基金的业绩，排名，基金经理的情况。定投建议选风险高的基金。或者指数基金，统计表明80%的基金跑输上证指数，所以别指望自己能选到20%的优秀基金，而且即使跑赢指数也只是暂时的，在美国，2000多只基金中某只基金能连续5年跑赢指数5个百分点的基金经理已经是当成传奇来介绍了。此外，指数基金由于是跟踪指数，被动投资，不存在规模控制问题，因此也不会像一些主动型股票基金那样因为暂停申购把投资者的定投也给停了的情况。2. 定投选择净值波动较大的基金，是因为波动较大的基金有更多机会在净值下跌的阶段累积较多低成本的基金份额，待市场反弹可以很快获利。在各种类型的基金中，股票型基金更适合做定投业务，例如广发旗下的广发聚丰、广发小盘、广发聚富基金等。由于该方式是利用时间复利效果长期投资获利，不需要选择入市时机，也分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险。 3. 关于基金定投，低于三年是看不到任何效果的，而且就目前中国股市来看，5年后赎回也是极不合算的，因为5年后中国股市有可能正处在下跌通道中，所以我建议大家定投要坚持10年左右，那样收益是非常惊人的。关于定投基金的选择，我建议选择大公司的基金，那些可以存在10年以上的基金公司，具体哪个基金是无所谓的，因为基金随着基金经理的不断轮换，基金的投资风格也是不断变换的。4. 基金定期定额投资，是指投资者在有关销售机构约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构在约定的扣款日从投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金的申购。由于这种方法每次投入的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能让钱长期自动地工作，因此又被称为“懒人投资法”。类似于银行的零存整取方式。 比如，投资者决定对某只基金投资1万元，按照定期定额计划，投资者可以每月投资1000元，连续投资10个月；也可以每月投资200元，连续投资50个月。 与单笔投资不同，定期定额投资基金的投资起点低，不加重经济负担；每月自动扣款，具有强迫储蓄的功效，为投资人积累了资金；长期坚持，还可以获取复利收益。 5. 定期定额投资可以有效地分散投资风险。当基金净值上涨时，买到的基金份额较少；当净值下跌时，买到的份额则较多。这样一来，“上涨买少、下跌买多”，长期下来就可以有效摊低投资成本，投资者也不必为选择合适的投资时机而劳神费力。6. 一般来说，基金定投比较适合风险承受能力低的工薪阶层、刚工作的年轻人以及具有特定理财目标需要的中年人(如子女教育基金、退休金计划)。 专家建议，投资者可以根据实际情况以及目标来规划自己的基金定投，比如买车买房可以选择工行定投三年或五年期，给孩子准备教育资金和养老则可以选择期限较长的定投期限。

华安创新股票型证券投资基金华安MSCI中国A股指数加强型证券投资基金 华安现金富利投资基金 华安宝利配置证券投资基金 华安宏利股票型证券投资基金 华安中小盘成长股票型证券投资基金鹏华中国50证券投资基金 鹏华货币市场证券投资基金 鹏华普天收益证券投资基金 鹏华普天债券投资基金 鹏华价值优势基金 鹏华动力增长混合型证券投资基金（LOF） 中海分红增利混合型证券投资基金 中海优质成长证券投资基金 国泰金鹰增长混合证券投资基金国泰金龙债券证券投资基金国泰金龙行业精选混合证券投资基金国泰金象保本增值混合证券投资基金国泰金马稳健回报混合证券投资基金国泰货币市场基金国泰金象保本增值基金国泰金鹿保本增值混合证券投资基金富国动态平衡基金富国天利增长债券投资基金富国天瑞强势地区精选证券投资基金富国天惠精选成长混合型证券投资基金富国天益价值证券投资基金富国天时货币市场基金富国天合稳健优选股票型证券投资基金长盛成长价值基金长盛动态精选基金长盛中信全债指数增强型债券投资基金长盛货币基金大成债券证券投资基金（A级）大成精选证券投资基金大成精选证券投资基金大成沪深300证券投资基金大成货币市场证券投资基金大成债券证券投资基金（C级）大成蓝筹证券投资基金大成价值增长证券投资基金大成财富管理2020生命周期基金长信银利精选基金长信金利趋势基金长信利息收益基金长信增利动态基金嘉实浦安保本基金嘉实稳健基金嘉实货币市场基金嘉实成长收益基金嘉实债券基金嘉实服务增值行业基金嘉实主题精选基金嘉实增长基金嘉实策略增长基金嘉实超短债基金嘉实沪深300指数基金中信经典配置证券投资基金中信现金优势货币市场基金中信红利精选股票基金中信稳定双利债券基金中信增长优选股票型证券投资基金华夏大盘精选证券投资基金华夏债券投资基金（C类）华夏回报证券投资基金华夏现金增利证券投资基金华夏回报二号证券投资基金华夏优势增长证券投资基金华夏成长证券投资基金华夏债券投资基金（A/B类）华夏红利混合型证券投资基金泰达荷银合丰成长股票型基金泰达荷银货币市场基金泰达荷银合丰周期股票型基金泰达荷银效率优选混合型基金（LOF）泰达荷银行业精选股票型基金泰达荷银风险预算混合型基金泰达荷银合丰稳定股票型基金泰达荷银首选企业股票型基金交银施罗德精选股票证券投资基金交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金交银施罗德货币市场基金交银施罗德成长股票证券投资基金上投摩根中国优势证券投资基金上投摩根货币市场基金上投摩根阿尔法股票基金上投摩根成长先锋证券投资基金上投摩根双息平衡混合型证券投资基金易方达平稳增长基金易方达月月收益中短期债券投资基金A级易方达积极成长基金易方达货币基金A级易方达策略成长基金易方达价值精选基金易方达50指数基金易方达策略二号基金广发聚富证券投资基金广发聚丰股票型证券投资基金广发小盘成长股票型证券投资基金广发货币市场基金广发稳健增长证券投资基金广发策略优选混合型证券投资基金景顺长城优选股票基金景顺长城新兴成长基金景顺长城动力平衡基金景顺长城内需贰号基金景顺长城鼎益基金（LOF）景顺长城资源垄断基金(LOF)景顺长城内需增长基金景顺长城货币市场基金

华安创新混合(040001)。根据查询相关信息显示：国内第一只开放式基金是华安创新混合(040001)。华安创新开放式证券投资基金是由华安基金管理有限公司于2001年9月经中国证监会批准后发行的投资基金，发行总份额为50亿份基金单位。该基金的发行，标志着证券投资基金进入了新的发展阶段。

指数基金就是跟踪标的指数的基金，如跟踪上证指数、沪深300指数等指数，那样基金不管股市升跌，几乎95%的钱都买所跟踪指数的成分股，基金经理不用担心股市好坏。目前指数基金都是开放式基金。开放式基金就是基金可以以基金公司公布的净值在工作时间随时赎回，所赎回的金额都是你的基金实际的价值，开放基金的规模随时变化。而封闭式基金不能赎回，只能在2级市场购买、卖出，价格与二级市场的升跌有一定关系。指数基金目前都是开放式基金，如果基金经理能力强，买股票基金是好的，但是，目前基金经理大都水平良莠不齐，赚的钱都不如指数，所以现在有一些人喜欢买指数基金。买哪个好，你个人决定

【答案】：B基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％,开放式基金发生巨额赎回并延期支付等等。

【答案】：D基金份额净值计价错误金额达基金份额净值0.5％,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。

这几天很多分级基金的b基金净值低于0.25元触发下折，那么母基金、a和b基金的净值将从1元开始计算，当然份数也将调整。

招商银行基金网里有个基金收益计器基金代码 总投资金额 元 交易类型 认购 申购 申购费率基金费率 % 分红方式 红利再投资 现金分红 申购日期 收益计算日期 注:计算结果为收益计算日当日未赎回前基金持有情况

　　基金按照其投资于股票的份额不同分为股票型，债券型和货币型。股票型的多用于投资股票。它的波动性相对大些。　　另外基金又可分为开放式和封闭式。开放式的是在存续期内可以接受申购和赎回，即它的总份额不是一成不变的。而封闭式基金的总份额在发行时就固定了，只有有人卖出它时才可以买进，类同于股票买卖。

开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供 求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开 放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的 期限内，基金规模固定不变的投资基金。 开放式基金和封闭式基金的主要区别如下： （1）基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国 为不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊 情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正 常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可 赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基 金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。 这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。 （2）基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以 向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可 委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们 则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 （3）基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市 ，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买 卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会 增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。 而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接 反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封 闭式基金时与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交 易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用（如首次认购费 、赎回费）则包含于基金价格之中。一般而言，买卖封闭式基金的费用要 高于开放式基金。 （4）基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集 得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资 策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投 资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资 产。

1.先去在你交易软件下的基金选项下的最后一项选择开户，是哪个基金公司就开哪个基金公司的基金账户。（如果曾经购买过该基金公司的基金则不用开户，但要添加你个人的在该基金公司的基金账号。你自己不知道的就要打该基金公司的客服热线400那个，将振奋正好告知对方，人家会告诉你）2.成功搞到基金帐号后，你的基金是在认购还是在申购呢，是认购就在认购那堆里找，是申购就在申购那堆里找。然后按照步骤像买股票一样下单就好3.代码不同的解释：一个是在交易所的代码。一个是在基金公司的代码。就像一个是小名一个是大号一样。4.净值不等的解释：股票软件，那个K线图显示的是百份的价格，你看到下面的单位净值的时候就是统一的

深圳带184字头，上海带500字头的基金就是封闭式基金，带15字头的就是属于带杠杆型的封闭式基金，除此之外的都是属于开放式基金。 LOF基金，英文全称是“Listed Open-Ended Fund”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。 [1]　　LOFs（LISTED OPEN-ENDED FUNDS ）是指通过深圳证券交易所交易系统发行并上市交易的开放式基金。LOFs投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金份额净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出。[2] [编辑本段]LOF基金主要特点　　主要特点有三：　　（1）上市开放式基金本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。　　（2）上市开放式基金发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系统则采用通行的新股上网定价发行方式。　　（3）上市开放式基金获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构按当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交所各会员证券营业部按撮合成交价买卖基金份额。[2] [编辑本段]LOF对投资者的意义　　1、减少交易费用　　投资者通过二级市场交易基金，可以减少交易费用。目前封闭式基金的交易费用为三部分，交易佣金、过户费和印花税，其中过户费和印花费不收，交易佣金为3‰，可以视交易量大小向下浮动，最低可到1‰左右。对比开放式基金场外交易的费用，开放式基金按类型有所不同。按双向交易统计，场内交易的费率两次合并为6‰，场外交易申购加赎回股票型基金为15‰以上，债券型基金一般也在6‰以上。场外交易的成本远大于场内交易的成本。　　2、加快交易速度　　开放式基金场外交易采用未知价交易，T＋1日交易确认，申购的份额T＋2日才能赎回，赎回的金额T＋3日才从基金公司划出，需要经过托管银行、代销商划转，投资者最迟T＋7日才能收到赎回款。　　LOF增加了开放式基金的场内交易，买入的基金份额T＋1日可以卖出，卖出的基金款如果参照证券交易结算的方式，当日就可用，T＋1日可提现金，与场外交易比较，买入比申购提前1 日，卖出比赎回最多提前6日。减少了交易费用和加快了交易速度直接的效果是基金成为资金的缓冲池。　　3、提供套利机会　　LOF采用场内交易和场外交易同时进行的交易机制为投资者提供了基金净值和围绕基金净值波动的场内交易价格，由于基金净值是每日交易所收市后按基金资产当日的净值计算，场外的交易以当日的净值为准采用未知价交易，场内的交易以交易价格为准，交易价格以昨日的基金净值作参考，以供求关系实时报价。场内交易价格与基金净值价格不同，投资者就有套利的机会。 [2] [编辑本段]LOF基金套利的原理　　LOF基金套利操作提供给投资者两种套利机会。 　　1、当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时，以下简称A类套利，LOF基金有二级市场交易价格和基金净值两种价格。LOF基金二级市场交易价格如股票二级市场交易价格一样是投资者之间互相买卖所产生的价格。而LOF基金净值是基金管理公司利用募集资金购买股票、债券和其他金融工具后所形成的实际价值。交易价格在一天交易时间里，是连续波动的，而基金净值是在每天收市后，由基金管理公司根据当天股票和债券等收盘价计算出来的。净值一天只有一个。 　　当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时，并且这样的差价足够大过其中的交易费用（一般申购费1.5%+二级市场0.3%交易费用），那么A类套利机会就出现了。 　　具体操作： 　　1）进入相关券商资金账户（该账户必须挂深圳股东卡），选择股票交易项目下的“场内基金申赎”，输入LOF基金代码，然后点击“申购”和购买金额后，完成基金申购； 　　2）T+2交易日，基金份额将到达客户账户。也就是说，您星期一申购的LOF基金，如中间无休息日，份额将星期三到您的账户； 　　3）从申购（也包括认购）份额到达您账户的这一天开始，任何一天，只要市场价格大于净值的幅度超过套利交易费用（一般情况下，该费用=1.5%申购费+0.3%交易费用=1.8%），无风险套利机会就出现了。 　　比如，您以1元净值申购，二级市场价格在1.018元以上时，例如价格在1.04元，那么，您以1.04元卖出。扣除交易费用0.018元，您将获益1.04-1.018=0.022元，收益率达2.2%。 　　以上是A类套利过程。 　　2、当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时（这种情况常常出现于熊市或下跌市。），以下简称B类套利。 　　当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时，并且这样的差价足够大过其中的交易费用（一般情况下，该费用=二级市场0.3%交易费用+赎回费用0.5%=0.8%）时，那么B类套利机会就出现了。 　　具体操作： 　　1）进入相关券商资金账户（该账户必须挂深圳股东卡），选择股票交易，象正常股票买卖交易一样，输入基金代码（注意：此处不进入“场内基金申赎”）买入，即可。这个过程被称为LOF基金二级市场买入，和买卖封闭式基金一样。 　　2）您在二级市场买入的LOF基金份额，在第二天（T+1日）到达您的账户，从这一天开始，任何一天，当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时，并且这样的差价足够大过其中的交易费用（一般情况下，0.8%）时，那么您就可以在股票交易项目下的“场内基金申赎”赎回了。 　　例如，您第一天以1.0元在二级市场买入LOF基金，第二天您就可以赎回了，并且您赎回时，当天基金净值是1.04元，那么扣除0.008元交易费后，您获益0.032元，收益率达3.2%。ETF基金投资者可以通过两种方式购买ETF：可以在证券市场收盘之后，按照当天的基金净值向基金管理者购买（和普通的开放式共同基金一样）；也可以在证券市场上直接从其他投资者那里购买，购买的价格由买卖双方共同决定，这个价格往往与基金当时的净值有一定差距（和普通的封闭式基金一样）。　　ETF同时具备开放式基金的能够申购和赎回的特性和封闭式基金的交易特性，被认为是过去十几年中最伟大的金融创新之一。到目前为止，几乎所有ETF都是指数基金。最早的ETF是1990年加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF——指数参与份额（TIPs）1993年，美国的第一只ETF——标准普尔存托凭证（SPDRs）诞生，此后，针对道琼斯、纳斯达克、罗素、威尔夏尔等指数的ETF纷纷问世。近年来又诞生了针对特定行业、国家或地区的特殊ETF。　　绝大多数ETF是股票基金，但基于固定收益证券、商品和货币的ETF也在发展中。对于中小投资者来说，ETF的交易费用和管理费用都很低廉，持股组合比较稳定，风险往往比较分散，而且流动性很高，所以具备比较强的吸引力。有人认为ETF的稳步发展将导致传统的积极管理股票基金的衰落。　　 [编辑本段]ETF的三大优势　　ETF因其在产品设计上的种种创新而在国际市场中迅速崛起，它有如下几大优势。 　　ETF采用指数化投资策略。ETF与标的指数偏离度小，投资ETF能获得与标的指数相近的收益；可以让投资者以较低成本投资于标的指数，使得投资者投资指数像投资一只股票一样简单。 　　ETF可以上市交易。ETF像股票一样在交易时间内持续交易，投资者可根据即时揭示的交易价格进行买卖，从而更好地把握成交价格。 　　ETF费用低廉。通过复制指数和实物申赎机制，ETF大大节省了研究费用、交易费用等运作费用。ETF管理费和托管费不仅远低于积极管理的股票基金，而且低于跟踪同一指数的传统指数基金。ETF二级市场交易费用类似股票，大大降低了投资者的交易成本。ETF是全新的投资工具。在投资领域，ETF已经不再仅仅是一个投资产品，而是一个越来越工具化的产品。投资者可以通过投资ETF来进行股票再投资、资产配置、长期投资、套利交易、时机选择和短线投资等。 [编辑本段]LOF与ETF的区别与联系　　上市开放式基金(lof)与交易所交易基金(etf)是一个比较容易混淆的概念。因为他们都具备开放式基金可申购、赎回和份额可在场内交易的特点。实际上两者存在本质区别。 　　ETF指可在交易所交易的基金。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标。它为投资者同时提供了交易所交易以及申购、赎回两种交易方式：一方面，与封闭式基金一样，投资者可以在交易所买卖ETF，而且可以像股票一样卖空和进行保证金交易(如果该市场允许股票交易采用这两种形式)；另一方面，与开放式基金一样，投资者可以申购和赎回ETF，但在申购和赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和“一篮子”股票。ETF具有税收优势、成本优势和交易灵活的特点。 　　LOF是对开放式基金交易方式的创新，其更具现实意义的一面在于：一方面，LOF为“封转开”提供技术手段。对于封闭转开放，LOF是个继承了封闭式基金特点，增加投资者退出方式的解决方案，对于封闭式基金采取LOF完成封闭转开放，不仅是基金交易方式的合理转型，也是开放式基金对封闭式基金的合理继承。另一方面，LOF的场内交易减少了赎回压力。此外，LOF为基金公司增加销售渠道，缓解银行的销售瓶颈。 　　LOF与ETF相同之处是同时具备了场外和场内的交易方式，二者同时为投资者提供了套利的可能。此外，LOF与目前的开放式基金不同之处在于它增加了场内交易带来的交易灵活性。 　　二者区别表现在： 　　首先，ETF本质上是指数型的开放式基金，是被动管理型基金，而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可能是指数型基金，也可能是主动管理型基金； 　　其次，在申购和赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和“一篮子”股票，而LOF则是与投资者交换现金； 　　再次，在一级市场上，即申购赎回时，ETF的投资者一般是较大型的投资者，如机构投资者和规模较大的个人投资者，而LOF则没有限定； 　　最后，在二级市场的净值报价上，ETF每15秒钟提供一个基金净值报价，而LOF则是一天提供一个基金净值报价。　　 ETF的优缺点和套利机会　　首先,ETF克服了封闭式基金折价交易的缺陷。封闭式基金折价交易是全球金融市场的共同特征,也是迄今为止经典金融理论尚无法很好解释的现象,被称为“封闭式基金折价之迷”。这一现象在我国表现得尤为突出。当前在沪深证券交易所 上市的54只封闭式基金二级市场交易价格,相对于其单位净值,平均折价幅度接近30%以上。由于封闭基金的折价交易,全球封闭式基金的发展总体呈日益萎缩状态,其本来具有的一些优点也被掩盖。ETF基金由于投资者既可在二级市场交易,也可直接向基金管理人以一篮子股票进行申购与赎回,这就为投资者在一、二级市场套利提供了可能。正是这种套利机制的存在,抑制了基金二级市场价格与基金净值的偏离,从而使二级市场交易价格与基金净值基本保持一致。 　　其次,ETF基金相对于开放式基金,具有交易成本低、交易方便,交易效率高等特点。目前投资者投资开放式基金一般是通过银行、券商 等代销机构向基金管理公司进行基金的申购、赎回,股票型开放式基金交易手续费用一般在1%以上,一般赎回款在赎回后3日才能到帐,购买不同的基金需要去不同的基金公司或者银行等代理机构,交易便利程度还不太高。但投资者如果投资ETF基金,可以像股票、封闭式基金一样,直接通过交易所按照公开报价进行交易,资金次日就能到帐。 　　最后,ETF一般采取完全被动的指数化投资策略,跟踪、拟合某一具有代表性的标的指数,因此管理费非常低,操作透明度非常高,可以让投资者以较低的成本投资于一篮子标的指数中的成份股票,以实现充分分散投资,从而有效地规避股票投资的非系统性风险。 　　正是有上述一系列优点,近10年来,ETF已经成为全球增长最快的金融产品：美国 证券交易所(AMEX)于1993年1月29日推出了标准普尔指数存托凭证SPDRs。此后,ETF产品在美国乃至全球迅速发展起来,截至2004年6月30日,全球共有304只ETF,资产规模已达2464亿美元。 　　目前国内设计中的上证50ETF是跟踪“上证50指数”,并在交易所上市的开放式指数基金,由华夏基金管理公司管理,采取完全被动的管理方式,以拟合50上证指数 。 　　上证50ETF的交易制度的设计还为符合一定交易条件的投资者参与套利交易提供了机会。同时值得注意的是,上证50ETF还在现有制度框架下实现了对上证50指数的T+0交易。

国内的开放式基金中，上市开放式基金（LOF）和交易所交易基金（ETF）既能在一级市场申购和赎回，也可以在证券交易所自由买卖。投资者可以利用二级市场价格与净值之间的差价进行套利交易。 LOF基金与ETF基金的交易方式主要存在以下不同点。一是申购赎回的标的不同。前者是基金份额与现金的对价，后者是基金份额与一揽子股票。二是申购赎回的限制不同。前者在申购赎回上没有特别要求，后者只有大额投资者（基金份额通常要求在100万份以上）才能参与一级市场的申购和赎回。三是两个交易渠道之间的连通不同。LOF基金转托管需要两个工作日，而ETF套利交易当天可以完成。 不同的交易方式导致两类基金的套利机制存在差异。例如二级市场出现溢价交易的时候，投资者可以通过一级市场申购基金份额，办理转托管后在二级市场上卖出基金份额获利。但是，基金转托管业务需要两个工作日才可以完成，由于无法预测未来两天后的市场价格走势，基金的套利机会很难把握。其中的套利成本也不容忽视，如办理转托管需要支付手续费以及交易佣金等。因此，个人投资者参与LOF基金套利需谨慎对待。对于ETF基金，当市场价格高于基金份额净值时，可以通过买入组合证券、申购基金份额、将份额在二级市场上卖出的过程完成套利交易。同样考虑买入组合证券及卖出基金份额的交易费用。由于申购赎回起点较高（100万份），中小散户无法参与。

开放式基金每日净值计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金每日净值的单位总数每天都在变化，因此，须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金单位总数，就得出当日的单位资产净值。每日开放式基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每日开放式基金净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。开放式基金每日净值是这样计算的:净资产=总资产-负债；单位净值=净资产/总份额。比如:某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元,这只基金总份额是30亿份.那他的单位净值就是:40/30=1.3333元 。

东方红产业升级混合基金（000619）最新基金净值1.8460元。

【答案】：A开放式基金的交易价格由基金管理者根据基金单位资产净值确定，每个交易日公布一次。

【答案】：D开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

开放式基金净值每天公布一次；创新型封闭式基金的净值是每天公布一次，其它的封闭式基金每周公布一次。开放式基金每日公布净值，其计算方法是基金资产净值/份额。封闭式基金的净值计算方法与开放式基金一样。但封闭式基金是每周公布一次净值。每天看价格是封闭式基金在股票市场买卖的价格。由于封闭式基金采取封闭运作的方式，不像开放式基金可以随时申购和赎回（关闭申购交易的除外），从保持流动性的角度考虑，封闭式基金在股票市场（也就是“二级市场”）进行份额买卖。这个价格不是封闭式基金的净值而是它的市场价格。这样在封闭式基金净值和市场价格之间就产生了差异，大部分时间是折价，少量封闭式基金也会产生溢价。

【答案】：D开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

公司名称 2009年利润(亿元) 基金数（只）华夏 856.27 24博时 573.34 16易方达 530.88 18嘉实 498.03 18广发 412.32 11大成 381.93 16南方 365.25 19华安 318.77 14银华 301.38 13融通 252.92 11证券简称 期末可供分配利润 （亿元） 期末可供分配基金份额利润 （元 ）华夏上证50ETF 170.4946 1.7076华夏红利 110.1722 1.4053银华核心价值优选 92.4473 0.5706易方达深证100ETF 91.2143 3.1747华夏蓝筹核心 76.3399 0.5982南方避险增值 69.3524 1.3978华夏行业精选 60.2353 0.4704交银稳健配置混合 60.0651 1.2411华夏优势增长 59.0259 0.816博时新兴成长 58.7429 0.2522

添富焦点：开放赎回业务的公告 汇添富基金管理有限公司关于汇添富成长焦点股票型证券投资基金开放赎回业务的公告 《汇添富成长焦点股票型证券投资基金基金合同》（以下简称"《基金合同》"）已于2007年3月12日正式生效。目前基金管理人的投资研究团队根据汇添富的投资理念和《基金合同》的规定，正在积极有效地开展汇添富成长焦点基金的投资运作。考虑到可能有少部分投资者有使用资金的需求，本着投资者利益第一的原则，根据《基金合同》和《汇添富成长焦点股票型证券投资基金招募说明书》的有关规定，汇添富成长焦点股票型证券投资基金（基金简称：添富焦点，基金代码：519068）定于2007年3月30日起开始办理基金份额的赎回业务，现就具体事宜公告如下： 一、赎回业务办理的时间 添富焦点基金为投资人办理赎回业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。由于各销售机构系统及业务安排等原因,开放日的具体交易时间应以各销售机构具体规定的时间为准。 二、办理机构 投资人可通过本公司的投资理财中心及中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、东方证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、长江证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、联合证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中信建投证券有限责任公司、齐鲁证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、东北证券有限责任公司、山西证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司等基金销售代理机构的相关营业网点(详见本基金份额发售公告和增加代销机构的公告)办理添富焦点基金赎回业务。 三、赎回费率与赎回份额限制 1. 赎回费率 添富焦点基金赎回费率按持有期分档如下： 持有时间（N） 赎回费率 N＜1年 0.5% 1年≤N＜2年 0.25% N≥2年 0 2. 赎回份额限制 赎回时投资者可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回最低份额50份，基金份额持有人在销售机构保留的基金份额不足50份的，注册登记系统将全部剩余份额自动发起赎回。 四、重要提示 1、本公告仅对本公司管理的添富焦点基金赎回业务的有关事项予以说明，其最终解释权归本公司。投资者欲了解本公司管理基金的详细情况，请仔细阅读相关基金的招募说明书，亦可到本公司网站（www.99fund.com）或拨打本公司的客户服务电话（400-888-6333）查询。 2、由于添富焦点基金目前尚未开通场内申购业务，本次赎回仅指场外赎回。 3、风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 汇添富基金管理有限公司 2007年3月28日

中行个人开放式基金转托管收费标准：投资者办转托管业务时，中行作为基金转托管转出方或转入方，均不收取费用。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

中国开放式基金申购方式为以下这些：1、最传统的方式是到银行购买基金。2、线上的渠道。3、从基金公司购买。

　　门户网站基金频道，比如新浪基金、搜狐基金、网易基金。　　基金专业网站，天天基金、好买基金、数米基金、酷基金网等等。　　证券资讯类网站，比如同花顺　　再就是基金公司的官网。　　如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

QDII基金只是投资理念与范围与一般基金不同，是投资国外的市场，在时机与国情不同情况下可以平衡自己的投资结构，因为世界各国的投资市场涨跌不是同步的。而其申购赎回方式与一般开放式基金是一致的，没有差别。

你21日买的基金25日分红.今天应该到账.银华优质基金(180010)分红送配年度 每10份收益单位派息（元） 登记日 除权日 公告日期 预案 实施 2007 10.0000 10.0000 2007-9-21 2007-9-24 2007-9-19 2007 2.0000 2.0000 2007-8-1 2007-8-2 2007-7-30

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根据不同基金管理人的基金契约和业务规则的要求，投资者办理转托管业务共有两种办理方式：1、转出、转入一次完成。投资者在转出方销售机构提交转托管转出申请，注册登记机构根据投资者申请，直接将其申请的基金单位转入其指定的另一销售机构。投资者在转入方无须提交转入申请。2、转出、转入两次完成。投资者在转出方销售机构提交转托管转出申请后，还应到转入方销售机构提交转入申请，方能最终完成基金单位的转托管。投资者在转入方必须提交转入申请。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

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一般是T+5天。收到客户指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，赎回时间也会有所不同。一般来讲，货币基金的赎回到账时间是“T+1”，股票基金一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。你可以注意以下两个小技巧：一是巧用基金转换。很多基金公司规定，其旗下的货币基金和股票型基金的转换实行T+0或T+1，灵活利用好这一规定巧打时间差，便可以缩短赎回时间。比如，你需要赎回一只股票型基金，如果该基金公司的基金转换实行T+1，则可以先将股票型基金转换为货币基金，这样，你的基金次日便可转换成了货币基金，货币基金的赎回一般实行T+1，这样，基金赎回的在途时间等于节省了几天。二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T+8。

一、基金净值分析报告的重要性基金净值分析报告是投资者投资收益的重要参考依据，它可以帮助投资者了解基金的投资组合、投资策略、投资风险等情况，从而更好地把握投资机会，提高投资收益。因此，投资者在投资前，应该仔细阅读基金净值分析报告，以便更好地把握投资机会，提高投资收益。二、基金净值分析报告的内容基金净值分析报告一般包括基金投资组合、投资策略、投资风险、投资收益等内容，投资者可以根据这些内容，了解基金的投资组合、投资策略、投资风险等情况，从而更好地把握投资机会，提高投资收益。2.1 基金投资组合基金投资组合是指基金投资的资产组合，一般包括股票、债券、基金、货币市场工具等。投资者可以根据基金投资组合，了解基金的投资组合，从而更好地把握投资机会，提高投资收益。2.2 投资策略投资策略是指基金投资的策略，一般包括投资目标、投资组合、投资策略、投资风险等。投资者可以根据基金投资策略，了解基金的投资策略，从而更好地把握投资机会，提高投资收益。2.3 投资风险投资风险是指基金投资的风险，一般包括市场风险、投资组合风险、投资策略风险等。投资者可以根据基金投资风险，了解基金的投资风险，从而更好地把握投资机会，提高投资收益。三、如何提高投资者投资收益投资者要想提高投资收益，除了要仔细阅读基金净值分析报告外，还要注意以下几点：3.1 选择合适的基金投资者要想提高投资收益，首先要选择合适的基金，一般来说，投资者应该根据自己的投资目标、投资期限、投资风格等因素，选择适合自己的基金，以便更好地把握投资机会，提高投资收益。3.2 注意投资风险投资者要想提高投资收益，还要注意投资风险，一般来说，投资者应该根据自己的投资目标、投资期限、投资风格等因素，选择适合自己的投资风险，以便更好地把握投资机会，提高投资收益。3.3 定期监测投资情况投资者要想提高投资收益，还要定期监测投资情况，一般来说，投资者应该定期查看基金净值分析报告，了解基金的投资组合、投资策略、投资风险等情况，以便更好地把握投资机会，提高投资收益。四、总结从上面可以看出，基金净值分析报告是投资者投资收益的重要参考依据，投资者在投资前，应该仔细阅读基金净值分析报告，以便更好地把握投资机会，提高投资收益。此外，投资者还要注意选择合适的基金、注意投资风险、定期监测投资情况等，以便更好地把握投资机会，提高投资收益。

1、天天基金网的每日开放式基金净值表不用下载，每天晚上19:00左右直接查询即可。实在想留下来可以直接截图。2、天天基金是上市公司东方财富全资子公司，首批获牌的第三方基金销售机构。天天基金网作为中国基金理财网站第一门户，致力向投资者提供专业、及时、全面的基金交易、资讯、净值、数据、评级、分析、互动等全面理财服务。

1、到银行网点开设账户。 (1)办一张储蓄卡或理财卡，存入投资款项。 (2)申请办理一张证券卡，用于投资资金的转账。 2、开通个人网上银行。 (1)首先，客户通过银行网站申请开通网上银行，成为普通客户。然后携带身份证件，凭储蓄账户到银行网点签约，成为银行个人网上银行高级客户。 (2)客户登录个人网上银行在[投资理财]-[证券业务]-[证券卡管理]-[证券卡签约]页面，输入证券卡卡号、证券卡密码，将证券卡加入网上银行。 3、开设基金账户。 (1)客户可凭证券卡，到银行网点办理增加要购买的基金市场代码或登录银行个人网上银行(步骤同上)，网上增开证券账户，开通基金市场。 (2)在[投资理财]-[证券卡管理]-[增开证券账户]，选择证件类型及需开户的市场代码，输入证券卡密码，点击“提交”，系统提示开户受理成功。 (3)如需查询非实时证券产品开户情况，请登录银行个人网上银行进行“证券开户确认查询”。在[投资理财]-[证券卡管理]-[证券开户确认查询]页面，选择证券市场，并输入证券卡密码，点击“确定”，系统提示开户结果。 4、开放式基金净值查询-网上交易。 (1)客户登录银行个人网上银行(步骤同上)，在[投资理财]-[证券业务]-[基金交易]页面，选择基金的认购、申购、赎回、证券资金转账等服务，进行相应交易。 (2)以查询为例：选择“基金查询”、选择基金公司、基金名称，输入证券卡密码即可完成申购。

答：最初的一批封闭式基金封闭的年限是15年。也就是说，1998年最初的那批封闭式基金将先后在2013年至2014年到期。到期以后封闭式基金将转换成开放式基金。转换以后就不会再转回来了。第二批由老基金改制的封闭式基金一般封闭期为5年，它们当中已经封转开了，现在看到的大成景阳，就是由老封闭式基金中的基金景阳（代码500007）转换而来，还有其它的如易方达科讯等也是如此。有一点可以肯定，他们之间不可以相互转换。唯一的一次转换就是封闭式基金到期以后由封转开那一次。

你好，国债是中央政府为筹集资金而发行的政府债券，由于是以政府的财政作为还本付息的担保，它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。【种类】1. 股票基金：股票投资占比80%以上；2. 债券基金：债券投资占比80%以上；3. 混合基金：债券和股票的投资比率介于以上两类基金之间，可灵活调控；4. 货币市场基金：国库券、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为其投资对象；5.期货基金：投资对象以各类期货品种为主；6. 期权基金：投资对象主要为分配股利的股票期权；7. 认股权证基金：投资对象为认股权证。

4月新发行基金:540003汇丰晋信动态策略03.22～04.04混合型450003 富兰克林潜力组合 03.15～04.12 股票型 410003华富成长趋势 03.12～04.11 成长型 398021 中海能源策略 03.08～04.09 股票型 如果想买老基金,建议博时精选股票诺安股票易方达积极成长嘉实300等

基金名称 最新净值 累计净值 涨跌 大成蓝筹稳健 1.0765 3.6465 http://www.fund123.cn/Default.aspx一般基金就在1元到5元多最高的11元。。。你在哪看到的呢？-------------------------------------------大成蓝筹又不上市- -//http://www.dcfund.com.cn/dc/index.jsp在你购买2个交易日后用身份证登陆密码是你的后6位数字。。就可以查询：）

投资者想要查询开放式基金的最新净值，可以通过多种方式获取，比如网上查询、手机APP查询、客服电话查询等。本文将介绍开放式基金最新净值查询的方法，以及开放式基金最新净值表一览。 一、开放式基金最新净值查询方法1. 网上查询投资者可以通过网上查询开放式基金的最新净值，可以在基金公司官网或者第三方基金查询网站上查询，比如基金公司官网、基金投资网、基金汇等。投资者可以在网站上搜索想要查询的基金，然后查看其最新净值。2. 手机APP查询投资者也可以通过手机APP查询开放式基金的最新净值，可以下载基金公司官方APP或者第三方基金查询APP，比如基金投资网APP、基金汇APP等。投资者可以在APP上搜索想要查询的基金，然后查看其最新净值。3. 客服电话查询 二、开放式基金最新净值表一览下面是一些开放式基金的最新净值表，投资者可以参考：| 基金名称 | 最新净值 || ------ | ------ || 华夏成长 | 1.2245 || 华夏沪深300 | 1.3245 || 华夏蓝筹 | 1.4245 || 华夏红利 | 1.5245 || 华夏消费 | 1.6245 || 华夏科技 | 1.7245 | 三、开放式基金最新净值查询的注意事项1. 投资者在查询开放式基金的最新净值时，要确保查询的是正确的基金，以免查询错误的基金而造成损失。2. 投资者在查询开放式基金的最新净值时，要确保查询的是最新的净值，以免查询过时的净值而造成损失。3. 投资者在查询开放式基金的最新净值时，要确保查询的是准确的净值，以免查询错误的净值而造成损失。 四、结语开放式基金最新净值查询是投资者投资开放式基金的重要参考，投资者可以通过网上查询、手机APP查询、客服电话查询等方式获取开放式基金的最新净值，并参考开放式基金最新净值表一览，以便投资者做出正确的投资决策。但是投资者在查询开放式基金最新净值时，也要注意以上提到的注意事项，以免造成损失。

基金净值即基金单位资产净值，简称基金净值(NetAssetValue，NAV),即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。指在某一时间点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，它是基金单位持有人的权益。 计算公式为：基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数，就得出当日的单位资产净值。 单位基金净值：是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。 累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。 举例：:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

有多种方式1. 在基金公司的网站上查询。一般基金公司的网站总是能够最早披露自己公司基金净值的网站。2.在综合类网站查询，例如和讯 http://www.hexun.com，可以对比一下各个基金的收益。

　　1、开放式基金的查询直接登陆各大基金公司官网和银行基金板块就可以查看每天的基金净值。基金公司会于交易日通过行情系统发布经过基金托管人复核的前一交易日基金净值。同时，基金公司还将通过行情系统发布由基金管理人提供的定时计算的基金净值。　　2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

你在哪看的？1606032011-06-13公布净值:0.8970元 前一日净值:0.9000元 增长率(较前一日涨跌幅):-0.33% 投资风格:平衡型 类型:契约型开放式 申购费率上限:1.4% 赎回费率上限:0.5% 状态:开放申赎 基金经理:林宇坤 基金管理人:鹏华基金管理有限公司 基金托管人:交通银行股份有限公司 1606052011-06-13公布净值:1.5710元 前一日净值:1.5770元 增长率(较前一日涨跌幅):-0.38% 投资风格:价值型 类型:契约型开放式 申购费率上限:1.5% 赎回费率上限:0.5% 状态:开放申赎 基金经理:陈鹏 基金管理人:鹏华基金管理有限公司 基金托管人:交通银行股份有限公司 1618122011-06-13公布净值:1.0900元 前一日净值:1.0950元 增长率(较前一日涨跌幅):-0.46% 投资风格:指数型 类型:契约型开放式 申购费率上限:1.20% 赎回费率上限:0.50% 状态:开放申赎 基金经理:周毅 基金管理人:银华基金管理有限公司 基金托管人:中国民生银行股份有限公司 单位净值即是基金价格，累计净值是以往的业绩全部包括在内的价格。如果买入，以当日收盘价格计算，15.00以后买入以次日收盘价格计算。

一般而言，由于封闭式基金发行比较早，而且有高折价，还是封闭式基金赚钱多些，像500002，500008从99年持有至今的平均每年收益超过30%，稍差一些的也有15-20%的收益。而开放式基金比较好的品种的收益也比较高，像嘉实300，从2005年持有至今的每年平均收益是46%，一般只要不是在上证6000点以上买入，每年平均收益都会有10%左右。

应该是网速比较慢

开放式基金每日的净值是由该基金的管理公司计算出来的。一般在下午6点到9点之间净值就可以查询了。可以在基金公司官网和专业基金网站查询1. 在下午5，6点开始，数米网，酷基金网，天天基金网等网站都可以看到当日的净值了。2. 在15：00之前买的基金算当日的，15：00之后买的基金算下一个交易日的。周六周日和法定节假日都不是交易日。3. 开放式基金的净值每天只有一个净值，要傍晚到晚上才出来。好多网站如数米网和酷基金网有盘中估值的，那是估算今天的净值。

　　1、权益类开放式基金与固定收益类开放式基金分别是:前者是指股票型基金；后者是提供投资人稳定的收益，同时又有部份保本功能，投资标的包括债券与优先股为主，指的是保本型基金。x0dx0a　　2、概念简介：x0dx0a　　股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外，还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。x0dx0a　　保本基金(Guaranteed Fund)：就是在一定期间内，对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金，基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资，而将大部份的资产从事固定收益投资，使得基金投资的市场不论如何下跌时，绝对不会低于其所担保的价格，而达到所谓的保本作用。

　　分红前后购买其实没有太大的差别　　这是因为，虽然分红之前购买可获得分红并转换成基金份额，但分红之后购买由于基金净值下降，同样的申购金额可购买更多的基金单位。　　举个例子说明　　2月1日 基金份额净值为2元 2月2日分红 每份0.5元 2月2日 基金份额净值为1.5元　　假设你在2月1日投资了200元获得200/2=100份额(为方便计算，我们假设所有费用为0)，那么分红后获得100*0.5=50元。再投资则可得到50/1.5=33.33份。因此分红后的总份额为133.33份，总资产仍然为200元。　　假如你在分红后购买，那么获得了200/1.5=133.33份　　可见与前面的情况完全相同　　推荐基金组合，如下：　　股票型基金(都是今年排名前15的基金)：　　代码 160106 南方高增 133%（今年以来，截止8月24日）　　代码 160105 南方绩优 147% 同上　　代码 002011 华夏红利 147% 同上　　代码 160505 博时主题行业 150%　　平衡点稳健点的基金：　　代码160706 嘉实300　　代码270006 广发策略优选　　代码519003 海富通收益（去年最佳风险控制基金奖得主）　　大家可以对上面这些基金自己进行组合，也就是一个股票的，一个稳健点的，这样虽然收益少了，但风险　　也相对减少,还有你可以去看看我的空间,希望能帮到你

中邮成长偶很看好，比较稳定，风险也小，10-24号打开申购，打算追加10000元，祝你好运。

　　开放式基金：7成实现盈利 选好基金待来年　　www.cnfol.com 2005年12月30日 08:47 每日经济新闻 李凯　　2005年，开放式基金兵败如山倒！但经过了2005年的厉兵秣马，开放式基金在2006年的转机应该值得几许期待。　　7成基金实现盈利　　12月以来重仓股的突然发力，给开放式基金2005年收了一根“豹尾”。截至12月27日，统计数据显示，121只开放式基金的平均收益率为2.12％，有82只实现盈利，占67.77％，其中年收益率超过10％的基金达到了10只。　　■最大赢家：债券型基金15只债券型基金全部盈利，其中4只年收益率超过了10％。　　■最大黑马：股票型基金　　截至本周二，广发稳健累计净值收益率超过15％，富国天益和易方达也分别达到了12％和11％。　　选好基金待来年　　2005年最后一个月的突然发力，使得基金暂时摆脱了2005年大面积亏损的尴尬境地，对于2006年又该如何选择呢？专家认为，新基金发行的困难，老基金赎回的压力，将造成开放式基金在2006年展开激烈的竞争，优胜劣汰再所难免，在上百只择基金中选择，也就需要下更多的功夫。　　■股票型基金风险度：****收益率：*****投资策略：分散投资推荐基金：湘财荷银预算、广发聚富、嘉实增长　　■债券型基金风险度：**收益率：**投资策略：选择1～2只推荐基金：富国天利、大成债券、华夏债券　　■货币基金、短债基金　　风险度：*收益率：*投资策略：集中火力推荐基金：博时6号、南方现金增利、华夏现金增利。　　封闭式基金近来稳步上涨,成交也变得活跃,大有咸鱼翻身之势,封闭式基金的第一"高价"品种------基金科汇近日更是表现亮眼。　　在选择封闭式基金进行投资时,投资者一般注重三条主线:1、未来净值能持续增长；2、具有持续分红能力,部分基金的单位净值仍然在1.05元以上,或每单位分红有望在0.05元以上；3、具有"即将到期"题材。　　尽管封闭式基金今年业绩整体上不理想,但是,最近(2005年12月16日)基金周报公布的数据显示,单位净值大于1.05元的封闭式基金仍有10只(见附表)。　　根据有关规定,基金分配有如下要求:1、基金收益分配应当采用现金形式,每年至少一次。基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%；2、基金当年收益应先弥补上一年亏损后,才可进行当年收益分配；3、基金投资当年亏损,则不应进行收益分配。　　出于稳健的考虑,基金期末可供分配的利润要从已实现的利润中扣除浮动损失("可分配净利润"等于"可供分配的利润"减去"浮动损失"),也就是要求基金单位净值分红后仍然在单位面值1元之上。遵循上述原则,根据2005年12月16日的净值计算目前只有基金科汇等少数几家封闭式基金满足条件。　　如果把人民币一年期定期存款利率作为基准利率,与这几家潜力基金进行收益率比较分析。当前人民币一年期定期存款利率2.25％,扣税后,实际利率1.8％。而几家具备分红潜力的封闭式基金,平均收益率在6%至7％之间,甚至超过人民币五年期定期存款利率的水平。这几家基金中,基金科汇同样也是跻身收益率最高的三甲之列。　　从折价率角度看,尽管近期封闭式基金整体有所反弹,但其算术平均折价率仍然在27%附近,但其平均单位净值却总体变化不大。　　从折价情况与基金发行时的规模来看,大盘基金的总体表现较弱,基金规模在2亿以下的基金总体折价率较低。除个别大盘基金折价率略低以外,不少规模在20亿以上的大盘封闭式基金的折价率基本都还在40%一线。因此,封闭式基金整体上升的空间仍然不小。　　从市场资金面上,近期有明显的增量资金介入迹象。由于折价率高企,一些业绩不错的基金开始得到市场的关注。各方市场人士不约而同将投资机会锁定在运作状况较好的基金上。这些封闭式基金,净值增长和实际收益状况都不错,而折价率却仍在高位运行,目前的投资机会相对要大

　　该基金已经从今天起暂停申购了。广发基金有相关公告。　　广发聚丰(162705)暂停基金申购、转换转入业务公告　　基金简称：广发聚丰 基金代码：270005　　广发基金管理有限公司（以下简称“本公司”）于2007年9月4日发布《广发聚丰股票型证券投资基金基金份额拆分和修改基金合同的公告》，广发聚丰股票型证券投资基金（以下简称 “本基金”）将于9月11日实施基金份额拆分，拆分当日投资者申购将按照基金份额净值1.000元计算。为了基金日后平稳运作，自拆分公告日2007年9月4日起至2007年9月25日，若预计当日的有效申购申请全部确认后将使本基金资产净值总额接近或达到130亿元，本基金管理人将于下个工作日在公司网站和指定媒体上公告即日起暂停本基金的日常申购业务，公告日提交的申购申请视为无效。当暂停申购的情形发生时，若暂停申购前一个工作日提交的有效申购申请全部确认后本基金资产净值不超过130亿元，则所有的有效申购申请全部予以确认；若暂停申购前一个工作日提交的有效申购申请初次确认后超过130亿元，则对当日提交的有效申购申请采用“比例确认”的原则给予部分确认（本基金当日基金定期定额投资业务不参与“比例确认”）。　　鉴于广大投资者申购踊跃，根据初步统计，截至2007年9月5日，本基金资产净值总额（含9月5日新增申购金额）已超过130亿元。为保护基金份额持有人的利益，履行控制基金规模的承诺，本公司决定自9月6日起暂停本基金的申购、转换转入业务，暂停期间本基金的赎回、转换转出业务和单笔（含）5万元以下基金定期定额投资业务正常开通。　　各销售机构自9月6日起不再接受本基金的申购申请，本公司将根据基金运作情况另行公告恢复本基金的日常申购业务。　　暂停申购前一个工作日有效申购申请的确认比例将于暂停申购日起的2个工作日内予以公告。　　投资者可以登录本公司网站(www.gffunds.com.cn)或拨打客户服务电话(95105828、020-83936666)咨询相关信息。　　特此公告。　　广发基金管理有限公司　　2007年9月6日

2007年开放式—股票型基金前10名基金代码 基金名称 基金类型 本年收益率 +/-同类型平均590001 中邮优选 股票型 179.93% 61.60%160505 博时主题 股票型 179.90% 61.57%159901 深100ETF 股票型 171.06% 52.73%360005 光大红利 股票型 164.52% 46.19%040005 华安宏利 股票型 154.79% 36.46%450002 国海弹性 股票型 154.76% 36.43%510880 红利ETF 股票型 152.95% 34.62%270005 广发聚丰 股票型 147.43% 29.10%000021 华夏优增 股票型 144.78% 26.45%340006 兴业全球 股票型 144.07% 25.74%2007年偏股型开放式基金收益前10名基金代码 基金名称 基金类型 本年收益率 +/-同类型平均000011 华夏精选 偏股混合 212.81% 103.47%400003 东方精选 偏股混合 157.56% 48.22%240008 华宝收益 偏股混合 154.79% 45.45%163302 巨田资源 偏股混合 151.12% 41.78%163402 兴业趋势 偏股混合 145.32% 35.98%375010 上投优势 偏股混合 137.45% 28.11%519008 添富优势 偏股混合 134.80% 25.46%270006 广发优选 偏股混合 132.69% 23.35%151001 银河稳健 偏股混合 131.33% 21.99%560002 益民红利 偏股混合 122.19% 12.85%2007年配置混合型开放式基金前10名基金代码 基金名称 基金类型 本年收益率 +/-同类型平均002011 华夏红利 配置混合 159.60% 63.67%519029 华夏平稳增长 配置混合 148.25% 52.32%163801 中国精选 配置混合 121.04% 25.11%070006 嘉实服务 配置混合 118.16% 22.23%002001 华夏回报 配置混合 115.79% 19.86%150103 银河银泰 配置混合 111.56% 15.63%200007 长城回报 配置混合 109.98% 14.05%519007 海富通回报 配置混合 106.86% 10.93%373010 上投双息 配置混合 106.61% 10.68%002021 华夏回报2 配置混合 104.84% 8.91%2007年货币型基金收益前10名基金代码 基金名称 收益率 +/-同类型平均163303 巨田货币 4.29% 0.82%070008 嘉实货币 4.29% 0.82%160609 鹏华货币B 4.13% 0.66%150015 银河银富B 4.00% 0.53%519508 万家货币 3.99% 0.52%160606 鹏华货币 3.88% 0.41%519506 海富货币B 3.85% 0.38%519518 添富货币 3.77% 0.30%150005 银河银富 3.74% 0.27%37001b 上投货币B 3.71% 0.24%2007年封闭式基金收益排名前10名基金名称 基金类型 基金代码 本年收益率基金裕隆 股票型 184692 138.02%基金泰和 股票型 500002 133.12%基金开元 股票型 184688 131.77%基金科汇 股票型 184712 130.47%基金裕阳 股票型 500006 128.50%基金科翔 股票型 184713 126.21%基金景宏 股票型 184691 124.56%基金天元 股票型 184698 122.32%基金久嘉 股票型 184722 120.39%基金汉盛 股票型 500005 118.64%

若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。基金单个开放日，基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人可选择下面两种方式进行处理：全额赎回当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。部分赎回基金 管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数；投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金单位净值为基础计算赎回金额。发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人通过招募说明书规定的方式（如公司网站、销售机构的网点等），在招募说明书规定的时间内通知投资者，并说明有关处理方法，同时在中国证监会制定的媒体上进行公告。基金连续发生巨额赎回，基金管理人可以按照基金契约和招募说明书暂停接受赎回申请；已经接受单位被确认的的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并在中国证监会制定的媒体上进行公告。